Vos questions sur notre service

Oui, totalement, et il le reste quoi que vous décidiez ensuite. Le diagnostic, l'analyse de votre profil et la mise en relation ne vous coûtent rien, ni directement, ni indirectement. Ce sont les experts partenaires qui financent le service, sur leur budget d'acquisition de clients. Les honoraires ou commissions qu'un professionnel pratique ensuite avec vous sont les siens, présentés par lui, et identiques que vous veniez de chez nous ou d'ailleurs.

MonExpertPatrimoine est un service d'information et de mise en relation en gestion de patrimoine. Nous ne sommes ni une banque, ni un cabinet de conseil, ni un vendeur de produits financiers, et nous n'employons pas de conseillers. Notre métier tient en deux temps : comprendre votre situation grâce au diagnostic, puis vous orienter vers le professionnel certifié dont la spécialité correspond à votre besoin. La page qui sommes-nous détaille notre mission et nos engagements.

Vos réponses dessinent un profil : objectif principal, horizon, ordre de grandeur des montants, situation géographique si elle compte. Nous confrontons ce profil aux spécialités de nos partenaires et transmettons votre demande à celui qui correspond, uniquement si vous avez donné votre consentement. Vous recevez aussitôt une confirmation par SMS et par email. Notre équipe vous appelle pour préciser votre besoin, puis un expert immatriculé ORIAS vous rappelle : vous recevez sous 48 h ses coordonnées (nom, cabinet, numéro ORIAS, numéro depuis lequel il vous appellera). Il vous appelle ensuite, votre demande déjà lue. Vous n'avez rien à réexpliquer, et vous décidez ensuite librement de la suite.

Environ 3 minutes. Le questionnaire compte 9 étapes, une question par écran, avec une barre de progression pour savoir où vous en êtes. Vos coordonnées et votre consentement sont demandés en cours de parcours, jamais à la toute fin. Si vous vous interrompez avant cette étape, aucune donnée personnelle n'a été enregistrée : vous repartez de zéro à votre prochaine visite.

À rien du tout. Remplir le diagnostic ne vous engage pas, échanger avec un expert non plus. Vous pouvez interrompre le questionnaire, ne pas répondre à l'appel, refuser une proposition ou mettre fin à la relation avec le professionnel à tout moment, sans avoir à vous justifier. Nous n'employons jamais de compte à rebours, d'offre limitée ni de relance insistante : ces méthodes ne servent pas des décisions patrimoniales saines.

D'abord un membre de notre équipe, pour préciser votre besoin (montant disponible, délai, sujet) : il ne donne aucun conseil et ne présente aucun produit. Ensuite un professionnel indépendant, en cabinet ou en réseau, immatriculé à l'ORIAS, et dont la spécialité correspond à votre demande. Selon votre profil, ce sera un conseiller en gestion de patrimoine, un courtier en assurance, un spécialiste des SCPI et de l'immobilier, ou un expert de la retraite et de la transmission. Cet expert n'est jamais un salarié de MonExpertPatrimoine : nous n'employons pas de conseillers.

C'est le registre officiel français des intermédiaires en assurance, banque et finance. Toute personne exerçant ces activités en France doit y être immatriculée, ce qui suppose des conditions vérifiées : compétence professionnelle, honorabilité et assurance de responsabilité civile professionnelle. Le registre est public et gratuit sur orias.fr : vous pouvez y vérifier vous-même un professionnel avant tout rendez-vous. L'immatriculation atteste du cadre d'exercice, elle ne supprime pas le risque propre à un investissement.

Oui, et à plusieurs moments. La transmission de vos coordonnées suppose votre consentement explicite, par une case à cocher jamais pré-cochée : sans elle, rien ne part. Après le diagnostic, vous pouvez nous écrire pour demander qu'aucune mise en relation ne soit faite. Et si un échange a déjà eu lieu, un simple refus met fin à la démarche, sans relance insistante.

Par un seul. Nous ne diffusons pas votre demande à plusieurs partenaires en même temps : c'est ce qui produit les rappels en rafale que personne ne souhaite. Vous êtes mis en relation avec un professionnel choisi pour sa spécialité. Si l'échange ne vous convient pas, écrivez-nous et nous réexaminons votre demande plutôt que de la multiplier.

Deux catégories de destinataires, et aucune autre. D'une part le partenaire expert concerné par votre demande, qui reçoit votre objectif, votre horizon, l'ordre de grandeur des montants et vos coordonnées, après votre consentement. D'autre part nos prestataires techniques (hébergement du site, outil de gestion de la relation client), qui traitent les données pour notre compte et selon nos instructions. La liste complète figure dans notre politique de confidentialité.

Oui, à tout moment. Le RGPD vous donne des droits d'accès, de rectification, d'effacement, d'opposition, de limitation et de portabilité. Il vous suffit de nous écrire en précisant votre demande : nous répondons sous 30 jours au plus tard. Vous pouvez aussi saisir la CNIL (cnil.fr) si notre réponse ne vous satisfait pas. Les modalités exactes sont détaillées dans notre politique de confidentialité.

Elles ne sont jamais cédées en dehors du cadre décrit dans notre politique de confidentialité. Votre demande est transmise au partenaire expert concerné, avec votre consentement, pour qu'il vous recontacte au sujet de ce que vous avez demandé : c'est le service lui-même, et c'est ce que finance ce partenaire. Vos informations ne sont pas diffusées à des annonceurs ou à des acheteurs de fichiers, et les données liées à une demande sont conservées 3 ans après le dernier contact.

Aucun cookie de mesure d'audience ou publicitaire n'est déposé avant votre consentement. Sans action de votre part, seul un cookie technique mémorisant votre choix est utilisé, et il ne permet aucun suivi. Si vous acceptez, nous utilisons Google Analytics 4 pour comprendre l'usage du site, ainsi que le pixel Meta et le tag Google Ads pour mesurer nos campagnes. Vous pouvez modifier votre choix quand vous le souhaitez depuis la page cookies.