Politique de confidentialité
Dernière mise à jour : 13 octobre 2026.
1. Qui est responsable du traitement ?
Le responsable du traitement des données collectées sur monexpertpatrimoine.fr est la SAS BREACH, société par actions simplifiée immatriculée au RCS de Romans sous le numéro 943 852 004, dont le siège social est situé 138 rue Jean Jaurès, 26800 Portes-lès-Valence, représentée par son président Killian Gosselin. Pour toute question relative à vos données :donnees@monexpertpatrimoine.fr.
2. Quelles données collectons-nous, et quand ?
Aucune donnée personnelle n'est collectée avant votre consentement explicite. Les réponses données aux premières questions du diagnostic restent dans votre navigateur tant que vous n'avez pas validé l'étape coordonnées, qui comporte la case de consentement (jamais pré-cochée).
- Données d'identification et de contact : nom, email, téléphone, fournies par vous à l'étape coordonnées.
- Données de qualification patrimoniale : objectif, montants envisagés, tranches de patrimoine et de revenus, horizon, situation immobilière, déclarées par vous dans le diagnostic.
- Données de provenance : paramètres de campagne (UTM) associés à votre visite.
- Messages adressés à l'assistant IA : si vous utilisez la fenêtre de discussion, vos questions sont transmises à notre prestataire d'intelligence artificielle pour produire la réponse. Nous ne les enregistrons pas : la discussion disparaît quand vous quittez la page. Si vous demandez ensuite à être mis en relation, seul le résumé de l'échange, affiché avant l'envoi, accompagne votre demande.
- Données de mesure d'audience et publicitaires : uniquement si vous avez accepté les cookies correspondants (voir la page gestion des cookies).
3. Pour quelles finalités ?
- Établir votre diagnostic et identifier le profil d'expert adapté ;
- Transmettre votre demande à un ou plusieurs partenaires experts afin qu'ils vous recontactent, uniquement avec votre consentement explicite ;
- Vous recontacter au sujet de votre demande (email, SMS, téléphone), y compris si votre diagnostic est resté inachevé ;
- Vous appeler, par un membre de notre équipe, pour préciser votre demande (montant disponible, délai, sujet) avant toute mise en relation. Base légale : l'exécution de votre demande de mise en relation ;
- Si vous l'acceptez par la case facultative prévue à cet effet, enregistrer cet appel de précision pour vérifier la qualité du service. Base légale : votre consentement, que vous pouvez retirer à tout moment ;
- Répondre aux questions posées à l'assistant IA, avec des informations générales ;
- Mesurer l'audience du site et l'efficacité de nos campagnes (si consenti).
4. Qui sont les destinataires de vos données ?
Vos données de diagnostic sont transmises aux catégories de destinataires suivantes, dans la limite de votre demande :
- Partenaires experts : conseillers en gestion de patrimoine et courtiers en assurance immatriculés ORIAS, sélectionnés selon la correspondance avec votre profil et votre projet ;
- Prestataires techniques : hébergement du site et outils de suivi de la relation, agissant comme sous-traitants au sens du RGPD.
Pour une demande faite depuis le formulaire « Situer mon cas », vos coordonnées et vos réponses sont transmises à un seul expert partenaire immatriculé ORIAS, choisi selon votre sujet, votre montant et votre région. Votre consentement est conservé avec son texte exact, sa version et son horodatage.
Vos données ne sont jamais vendues à des tiers hors de ce cadre.
Lieu d'hébergement et transferts : vos données sont enregistrées en France, sur les serveurs de notre hébergeur o2switch (Clermont-Ferrand). Une copie de travail est traitée par Google (Google Sheets), dont les serveurs peuvent se situer hors de l'Union européenne ; ce transfert est encadré par les clauses contractuelles types de la Commission européenne et par le Data Privacy Framework UE / États-Unis auquel Google adhère. Vous pouvez vous opposer à ce traitement en nous écrivant à l'adresse indiquée à l'article 6.
Assistant IA : les messages de la fenêtre de discussion sont traités par Anthropic, aux États-Unis, qui fournit le modèle d'intelligence artificielle. Ce transfert est encadré par les clauses contractuelles types de la Commission européenne. Anthropic n'utilise pas ces messages pour entraîner ses modèles et ne les conserve que pour une durée limitée, à des fins de sécurité. N'y indiquez ni coordonnées ni donnée de santé.
5. Combien de temps conservons-nous vos données ?
Les données liées à une demande de mise en relation sont conservées 3 ans après le dernier contact, conformément aux recommandations de la CNIL en matière de prospection. Les données de mesure d'audience sont conservées au maximum 25 mois.
L'enregistrement de l'appel de précision, lorsque vous l'avez accepté, est conservé 90 jours au plus, puis détruit. Il est détruit sans attendre ce délai si aucune mise en relation n'a lieu.
6. Vos droits
Conformément au RGPD, vous disposez des droits d'accès, de rectification, d'effacement, d'opposition, de limitation et de portabilité de vos données. Pour les exercer : écrivez àdonnees@monexpertpatrimoine.fren précisant votre demande ; réponse sous 30 jours au plus tard. Vous pouvez également introduire une réclamation auprès de la CNIL (cnil.fr).
7. Sécurité
Les échanges avec le site sont chiffrés (HTTPS), les données transmises à notre CRM le sont via des connexions sécurisées, et l'accès aux données est limité aux personnes qui en ont besoin pour traiter votre demande.
